RETOUR SUR NOTRE WEBINAIRE – Engagements hors bilan : un enjeu stratégique pour les directions financières

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Engagements hors bilan : un enjeu stratégique pour les directions financières

Le 9 juillet 2026, Laëtitia LEFÉBURE, directrice commerciale – TAÏGA ; José TEIXEIRA, directeur d’activité – SYRTALS ; et Gwenaëlle LEDUC, responsable trésorerie et financements – Groupe Fauché, ont animé un webinaire consacré au pilotage des cautions, garanties et crédits documentaires.

Leurs échanges ont mis en lumière un constat : les engagements hors bilan ne relèvent pas uniquement du juridique ou de l’annexe comptable. Ils constituent un véritable enjeu de pilotage financier, avec des incidences directes sur la mobilisation des lignes bancaires, les frais financiers, la qualité du reporting et la maîtrise des risques.

Votre organisation dispose-t-elle d’une vision consolidée de ses cautions et garanties ?

Savez-vous précisément quelles lignes bancaires restent mobilisées par des engagements en attente de mainlevée ? Vos équipes consacrent-elles encore un temps important à rechercher l’information ou à reconstruire des reportings à partir de fichiers dispersés ?

Ces questions se posent tout particulièrement dans les groupes multi-entités ou en croissance, où les cautions et garanties impliquent de nombreux acteurs. Trésorerie, comptabilité, juridique et équipes opérationnelles doivent alors partager une information fiable et intervenir au bon moment tout au long du cycle de vie des engagements.

Le retour d’expérience du Groupe Fauché

Lors du webinaire, Gwenaëlle LEDUC a partagé son expérience dans un contexte de développement continu et de forte volumétrie d’engagements.

La mise en place de TAÏGA Securities a permis de centraliser les données et les documents associés aux cautions, notamment les actes, les pièces de marché et les échanges, afin de disposer d’une vision consolidée et accessible. Cette centralisation a généré des gains de temps dans la gestion quotidienne comme dans la production des reportings.

La solution a également aidé le Groupe Fauché à absorber l’augmentation du volume d’engagements, y compris lors d’opérations de croissance externe, en facilitant l’intégration des encours et de la documentation associée.

Autre enjeu déterminant : la sensibilisation des opérationnels aux sujets de cautions et de mainlevées. Grâce à une information mieux structurée et à des reportings réguliers, les équipes peuvent être davantage impliquées dans le suivi des engagements échus et dans la libération des lignes correspondantes.

Au-delà de l’outil, cette démarche a contribué à structurer l’organisation de la fonction Trésorerie sur le périmètre des cautions, à professionnaliser les pratiques et à améliorer la qualité du suivi présenté aux partenaires financiers.

TAÏGA et Technospheris : des expertises complémentaires

TAÏGA Securities est une solution spécialisée dans la gestion des cautions, garanties émises et reçues, et crédits documentaires. Elle permet notamment de centraliser les engagements, de suivre les autorisations par garant, de paramétrer les circuits de validation, de contrôler les frais et d’anticiper les échéances grâce à des alertes personnalisables.

La valeur d’un tel projet repose également sur sa bonne intégration dans l’écosystème financier de l’entreprise. C’est dans cette perspective que Technospheris, filiale du groupe SYRTALS, accompagne les directions financières dans leurs réflexions et leurs projets liés à la trésorerie, aux TMS, au cash management, aux paiements et à la communication bancaire.

Les équipes Technospheris peuvent intervenir dès la définition du besoin, accompagner le choix de la solution, faciliter la relation avec l’éditeur et contribuer à son intégration dans l’environnement existant. Elles restent également présentes pour accompagner les évolutions futures de la solution, des processus et des interfaces.

Cette complémentarité permet ainsi d’associer expertise métier, solution technologique et accompagnement opérationnel, au service d’un pilotage plus fiable et plus efficace des engagements financiers.

Réaliser un bilan de situation

Ces enjeux font écho à votre organisation ? Vous souhaitez évaluer la maturité de vos processus, mieux maîtriser vos engagements hors bilan ou engager une réflexion sur vos outils de trésorerie ?

Nos équipes sont à votre disposition pour :

• réaliser un audit ou un diagnostic de vos engagements hors bilan ;
• identifier les risques et les leviers d’optimisation de vos processus ;
• organiser une démonstration personnalisée de TAÏGA Securities ;
• vous conseiller sur le choix, l’intégration ou l’évolution de vos solutions ;
• vous accompagner dans vos projets de TMS, de cash management et de communication bancaire.

Pour toute question ou demande d’échange, vous pouvez nous contacter à l’adresse suivante : division.corporate@syrtals.com