TRADE FINANCE

Les financements des opérations du commerce international ont évolué. A côté du classique crédit documentaire se sont développées des techniques de financement de plus en plus sophistiquées avec notamment l’émergence d’offre de « supply chain management » et de l’open account. Face à ce constat, quelles sont les opportunités et enjeux pour chacun des acteurs ?

Contexte

Selon l’organisation mondiale du commerce, le montant global des échanges internationaux s’accroît d’environ 6% par an.


Tendances du marché  

De nouvelles techniques de financement ont vu le jour face au classique crédit documentaire :

  • Open account
    Les transactions en Open Account représentent 80% de l’ensemble de l’activité liée aux échanges internationaux.
  • Supply Chain Management
    Le Bank Payment Obligation (BPO), une alternative aux techniques de financement classique à l’initiative de la  Commission bancaire de la Chambre de Commerce International (CCI) et SWIFT avec l’utilisation des messages XML ISO 20022 et du Swift TSU
  • SWIFTNet Trade for Corporate
    Le Corporate-to-bank Trade Finance SWIFT MT798, un canal unique d’échange avec les banques pour les opérations du trade finance : Crédits Documentaires (imports et exports), Cautions et Garanties, StandBy Lettres de Crédit via :
    –  les messages FIN MT 798 (« enveloppe » des messages de type MT 7XX) et
    –  le FileAct (document attaché) pour les documents trade et la transmission des pièces jointes dans le circuit bancaire.

Et,

L’E invoicing  des opérateurs de factures électroniques
Initiatives et projets internationaux : des opportunités SWIFT avec FileAct  et l’ ISO 20022  qui combinent  flux de paiement et financement .

 

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SYRTALS est certifié SWIFT sur les domaines du Trade et de Supply Chain Finance

Opportunités pour les banques

Quelle que soit leur organisation, les banques cherchent à :

  • Adapter leurs offres et leurs services aux besoins des entreprises
  • Améliorer leur performance opérationnelle
  • Disposer du meilleur pilotage de leur activité Trade Finance

Les banques peuvent s’organiser autour de trois schémas :

  • Centralisation géographique des back offices
  • Mise en commun de services entre plusieurs acteurs
  • Outsourcing / Offshoring
Opportunités pour les entreprises

Quelle que soit leur organisation, les Corporates cherchent à :

  • Piloter les relations bancaires et réussir la communication multi-banques et multi-entités par la solution SWIFTNet  Trade for Corporate MT798,
  • Maîtriser les risques financiers : risque de liquidité, risque de change, risque de contrepartie, risque de taux…,
  • Piloter et optimiser le BFR et la gestion des opérations internationales de façon à répondre aux besoins spécifiés par l’ensemble des filiales et entités d’un groupe,
  • Assurer le suivi des risques et le fonctionnement de l’entreprise de façon à avoir des lignes de crédit disponibles pour assurer le montage et le financement des opérations et éviter l’illiquidité,
  • Sécuriser les échanges ; favoriser le partage d’informations,
  • Utiliser un canal unique pour échanger des informations avec les banques dans un contexte mondial, mutualiser les investissements SWIFT avec le Cash Management, Foreign Exchange (FX)..
Martine.graffGRD
Directeur d'activités Trade finance
Corporates : Mission Trade Finance

Pour le compte d’un grand groupe industriel multinational, accompagnement dans la mise en œuvre d’une solution de traitement mutualisé des opérations de Trade Finance pour l’ensemble des entités du groupe (Cautions & Garanties, Letter of Credit export & import, stand by).

Formation Trade Finance

Le commerce international a ses propres moyens de paiement : le Trade Finance. Découvrez comment tirer profit de ces nouveaux supports. Cette formation présente un panorama du sujet, mais peut également se décliner en formations détaillées sur certains des éléments qui la composent.

Enjeux

La relation Banque-Entreprise est au cœur des évolutions contemporaines et futures à travers notamment la dématérialisation des documents commerciaux.

Les entreprises font intervenir une multitude d’entités internes (administration des ventes, usines, entrepôts, centres de distribution…).

Les entreprises cherchent à optimiser leur business process; pour ce faire, la dématérialisation des documents fait partie des enjeux.

Les grandes entreprises cherchent des solutions trade multi-banques intégrant le B.O. des banques à leur ERP ou l’enrichissement de leur solution existante en la rendant compatible avec SWIFTNet.  Les PME sont en attente d’offre bancaire d’échanges et de communication multi-banques.

Offre syrtals

L’offre SYRTALS, cabinet expert dans le domaine du Trade Finance banque-entreprise/entreprise-banque, consiste à contribuer aux démarches des banques et des corporates aux différentes étapes de leur projet.  A travers ce savoir-faire dans un contexte national ou international et fort de son indépendance vis-à-vis des différents acteurs du marché, SYRTALS est capable de vous accompagner sur :

  • La stratégie pour analyser les enjeux clés et formaliser les besoins existants et futurs,
  • Les études d’opportunités,
  • La cartographie des solutions du marché : benchmark des progiciels, ‘‘make or buy’’,
  • L’amélioration des processus,
  • La mise en place des solutions : intégration ou outsourcing,
  • La stratégie de conduite du changement,
  • Le pilotage et la gestion du projet : coordinations des acteurs, suivi des tâches et des actions, suivi des risques, préparation et animation des comités,…
  • L’optimisation des process,
  • La formation,

SYRTALS met à la disposition de ses clients un pool unique de compétences méthodologiques, fonctionnelles et techniques indispensables au traitement global des flux financiers.

Nos autres domaines d’intervention : Cash Management, SEPA, Canaux de Communication Entreprises / Banques, Dématérialisation des échanges.